科创板惊现垫资开户100

发布时间 2019-09-02 11:00:20 点击: 6 作者:

不少投资者跃跃欲试,

科创板惊现垫资开户,中新经纬独家,2月份以来A股市场的行情很"热",指数一路高歌猛进;成交量也屡屡突破万亿;科创板渐行渐近。另一方面,看似门槛。

而且数量不少。

科创板关于个人投资者"20个交易日资产日均不低于50万元"的要求!但有资金掮客却嗅到了"商机",开始做起"垫资开户"的业务,想以此帮投资者绕开开通权限的门槛,这种业务在多地。

只需收取2万元费用,

形成链条,对上海,已经成为一种标准化的服务,北京等地调查发现。受访掮客均称。就可以将1000万元垫资打到个人投资者的账户,并宣称最快第二天就能开通科创板权限。开通后就把资金。

又会存在哪些风险?

融资融券融入的资金和证券;

1000万资金1日游。同样达到了"20个交易日资产日均不低于50万元"的效果,但绕过了门槛,联系了一家位于上海的垫资开户中介人员范齐,并前往其办公。

对垫资开户内幕进行深入调查,

但层高较高;

次日开通权限只需5步这是一个位于上海市浦东远郊的高层loft式公寓,上海实地调查开户中介隐匿小公寓,虽然只有10多层,和周边的建筑相比较为显眼;推门而入。映入眼帘的是范齐同事胡凯波澜不惊的。

胡凯作为主要负责人;

交易是否满两年;

30来岁的年纪。范齐和胡凯身高均在米左右;办公场所陈设简单,一张小桌子,一张沙发,一个小吧台,一个躺椅,以及一些文件材料,高脚凳,必要的茶水等生活物品,开户前。一律先对客户身份证号进行查询。一码通是否正常等;关联关系是否正确。办理。

再到他们指定的开户银行。

客户将手机卡,

客户带好身份证原件到营业厅现场新办手机卡号!现场办理银行卡,银行卡必须绑定新的手机卡,开卡时银行账户当天转账额度和单笔额度需调到500万元以上,为客户用手机新开证券账户,必须绑定新的手。

银行卡,

身份证原件;以及银行和营业厅的回执单留给他们,并且签订垫资协议,中介之后安排入金;视不同的转账额度和交易日天数,之后开通科创板权限;如1000万资金,次日即可。

500万元资金,

手机卡等还给客户。

第三个交易日可以开通。权限开通。垫资拿走后。再将身份证,胡凯提到,要求是20个交易日里日均有50万!"我们是按照要求来的!也就是说:账户里放50万,放20个交易日。500万就两个交易日,或者100万放10个交。

胡凯解释。

"身份证,如果是1000万一天就行,手机卡。银行卡都要交中介"是否会某一天遇到清查,就把我的科创板权限取消了。因为开通后;账户里的资金后来转走。

所有的条件都符合开户要求!

满足两年以上证券投资经验。

"咱们开这个户。都是正常开户;20日的日均资产不低于50万;"并反问。"而且客户符合条件,干嘛要取消。都是有资金能。

如果交易经验没有满两年,

我们会把密码改掉。

"不过。资金后来转出去了也没有关系;胡凯也提到;现在肯定是做不了,如果证券账户数超过三个;也不能再开第四个,在上述开通科创板权限过程中;客户的身份证,证券账户等均掌握在中介手中,"我们把这么多钱打到客户的账户。要注意风!

客户不能登了。等权限开通完毕;这些东西都还给客户的,"你们这个看起来也就是一个loft形式的公寓,感觉好像说跑就能跑?"我们又不只做你这个单子,"胡凯回应道:我们要赚。

要签一个协议;

至于吗?我们开新三板的户,都开了很多,不会去做这种事情的。没有意义,胡凯等人作为中介也很谨慎。"垫资合同实为借据谈到风险的问题,"为了规范,主要是为了在法律层面上确认资金是属于我们的,就是垫资协议,如果没有法律依据的话。钱打进去了。资金风险就很大。我们。

至少在文字上我们要确保这个事情法律上是许可的,把资金打入客户的指定银行账户。证券账户,客户承诺资金仅用于开户;"签协议是与个人签。做完之后归还。

这是第一点;

第二点,

胡凯对此解释,"首先。咱们垫资这个事。是有点违规。因为个人承担无限责任,公司承担有限责任,要与个人签,所以借贷业务不要跟公司签,其实更像是一个借条?上面要载明借款人的姓名,身份证号,某人于。

上面载明借款人的身份信息,

载明用于开户,并且另要单独签署承诺书;向某人借款1000万元。银行卡号,证券账户及密码。

据该中介称,已经帮助开通了两个科创板权限的账户,对于垫资开户收费,并且成功了,胡凯表示目前统一价格是2万,不会薄利多销。"毕竟是1000万,而且开的人也蛮多。即使是100万,以后可能人多了,放10天也是一样的,还会涨价;因为资金是有限的。1000万进去了。一天也做不了。

你放心。

券商也都是认可的,

"胡凯等2人表示:

港股通等权限;

"北京实地调查垫资开户掮客自称中信建投经纪人在北京一家咖啡馆,

"开不成我退钱。我和券商也是有合作的;如果说不成功的话,我们也不会干这个,到时候能开的也顺便可以帮忙开通;"顺便的事情,为什么?

我第一眼看到的是明显褪了色的身份证,

也不多收钱,在约好的时间!老唐将端坐在沙发上的身子向右歪了一下:顺手从后面的裤兜里拽出了证件;摊在桌上,什么话也没说:我本能地注意了身份证上显示的出生日期。接着目光移到连有蓝色带子的工。

这位身着白衬衫的中年人也显得很沉稳,

接下来将近一个小时,

上面写有"中信建投"的券商简称,与昨天他的自我介绍一致,虽然叫老唐;中信建投证券公司的经纪人;但他看起来一点不老,皮肤亮白,毫无皱纹,我俩要谈的:

怎么把我账户的资产做到日均50万,还有就是垫资费用的问题,中信建投有这样一个名字的证券经纪人。最近科创板开通权限的业务已经火热了,面前这位资深业内人士。当年帮多人垫资开新三板账户当时是下午上班时间,没忙着接待开通权限的客户。而单独。

把你公司名字发给我,

"原来老唐并不是出资人,

他的"垫资"业务经验已经很丰富了,

是在当年新三板中开启这一"业务创新"的。

也是很给我面子。在我排队点咖啡的那一刻,那你要开的话。"咖啡送过来后。他开口第一句话是:"怎么说呢?我们相当于一个中介,我客户他出钱,就临时借给他。别人要用钱,而是信息中介;几年间做了很多。

券商出面"垫资"就是"明显违规",

"政策为啥要设门槛。

"但为何老唐自己又干得起劲呢?

但他自始便强调。这项业务纯属个人行为,与自己所在券商无关系,在他看来,他一直强调做"垫资"纯属个人行为,就是为了防止不符合要求!风险承受能力差的人进来扰乱。

这不是日利率‰嘛,

政策没有规定不能借钱开户;咱们这样做也不算是违规;他又有一套解释,最多算是钻了漏洞。只要不违法就行;垫资利息高达72%我最关注的就是收费问题,"两万五,"他手臂交叉架在胸前看。

日利率达2‰,

年化岂不是天文数字了,远远超过最高法规定的民间借贷利率上限。现在关键是看两万五能有多大浮动;"那最少多少吧!"他倒是很直爽,说最少两万,"这是这么多年最低价了,"1000万元用一天收2万。年化利率居然高达72。

我问老唐,"今天能见到500万吗?银行卡都在包里带着。我身份证,"他说当天是周四。即便当天转账。两天后就是周末,资金账户500万还是取不出来?夜长。

"今天不行,怎么着也得到下周一了,"为了要我体现诚意。老唐又提出,让我先交订金1。

他回头就联系"金主"准备500万,下周一再收身份证,银行卡及密码。垫资曾有被骗走的500万没见着。倒是我先掏一万;还要押上身份证,交出银行卡,还下周一才能见到"金主",他倒是理直气壮,"这有啥不放心的呢?我客户他那500万还放你那?

要是他们公司领导知道:

"那不就玩完了吗?

以至于每一个可能的风险点他都能讲得头头是道:

就为了贪你那一万块钱。不干了可能吗?"接着又说他自己也冒着很大风险,"对于垫资开户,操作套路上老唐已非常娴熟!"把几百万块钱搁你账户。又不是很信任的关系;那谁放!

说即便这么操作,

他又接着讲这套设计严密的流程,

"金主"现场通过电脑把资金转入银行卡。

拿你手上,你一改个密码,"他言犹未尽,依然有风险。之前就有被骗跑的,次周一客户到了后,我交出这些证件和卡,便和"金主"签协议。再从证券账户转。

看能否顺利转出。

这是测试会否存在"T+1"问题,

"这就完事了,

然后银证转账,他解释。如果当场顺畅转出。接着"金主"就把密码改掉,放心好了!然后他肯定会把钱转进去,过两天之后。他会再转。

这业务就完成了。

转出来之后,"他接着说:"如果非要坚持现场到账,就定在下周一下午四点左右见,我们和客户约好时间!四点一进账。证券公司银证转账这个业务就关闭,钱也就转不回来了,我们就是怕,钱一转进去,你一收到信息;拿另一个身份证,一改密码,钱转。

"他解释,

从头到尾防范的风险就是这个,多家券商接受垫资开户近日,怕几百万上千万的钱飞了,第一笔交易距离现在有没有2年;"可以啊!部分表示会对投资人进行身份核查。"对啊!看你的钱符不符合。肯定会有人怀。

是不是说你家里有钱主要是担心有洗钱风险,

比如你那么年轻有那么多钱!不过能解释清楚就行;"该工作人员称,"看你的能力啊!如果觉得你能力不够有那么多钱!该工作人员话锋一转称。"这些可能性不大。该工作人员"求助"另一位同事。

你配合回访,

开通科创板后,

马总称,配合回访就行了,系统到时候会提示:资金取出后会不会影响后续账户交易。开完之后你转走没事,新三板。

大部分证券公司的态度与上述证券公司类似,

快到饭点时,

科创板没关系,开通权限后资金立马可以撤走,那科创板门槛的意义是什么?"50万这个条件很多人不满足,不是谁都能拿出50万,不过你愿意你可以'过桥'。若资金跟身份不匹配。但是很多人不愿意;该营业厅仍有不少投资人在排队等待,是否有。

可能会被重点监控;

该证券公司工作人员告诉称。

另一家证券公司提到了反洗钱问题。

科创板开通是自动校验投资人是否满足要求!该工作人员称;只要开通的时候。账户满足要求就可以了!不过资金要跟投资人的职业,收入相匹配,如果资金金额跟身份不匹配,这个风险要投资人承担,到时候要是真核查起来会很麻。

建议不要用非自有资金进行开户;

向多家证券公司咨询非自有资金开通权限是否有风险,现在反洗钱查得很严的,该工作人员也搬出了"救兵"杰哥。"杰哥"了解情况后;该工作人员也表示:现在人行查反洗钱查得很严,怕投资人账户的钱不干净;开通账户后把钱撤走会不会影响后续账户。

"现在是不会。

该工作人员称不会,但是一旁的"杰哥"打断"了我们的对话,但是不代表以后。不知道交易所会不会有新的规则,新三板以前也没有。

流动性更好?

但是后来新三板有做要求!所以科创板也有这种可能。"业内人士,是否存在隐患。垫资开户违背监管要求垫资开通科创板权限!由于官方对科创板支持力度很大,各界期望很大,所以肯定受到市场的热捧,虽然科创板的门槛要比新三板低;但50万的门槛仍然。

所以才会设置门槛;

垫资情况存在,但是监管肯定不认可垫资。因为部分投资者承受风险的能力较弱。提供垫资,使门槛形同虚设,不是监管层初衷;上海明伦律师事务所律师王智斌称。融资融券形成的资产除外。目前的开通权限规则只要求20个交易日内日均资产不低于50万元!他也指出,如果坚持合格投资者的。

其实应该也要规范开户之后,不仅局限在开户时要合格,投资人账户资产状况应该有一个持续的合格要求!如果从法理角度来说:所以可能还需要更多细节上的?

投资人必须具备资格才能进行交易的话,那么这个要求不应该只是开户这一个要求!而应该是一个过程的要求!其实科创板设置"门槛"更多是从保护投资者的角度考虑?如果投资者不具有相应的投资能力;而科创板也是借鉴了新三板的开户条件,去投资科创板不具备承担风险的能力;所以把门槛降低了,该律师认为,但也借鉴了新三板开户资金流动性较弱的。

借钱开通权限实际上也扩大了投资人的风险,对于垫资开通权限会在借贷关系上出现问题,如何把控资金的安全是个问题,对于借款人和出借人而言,垫资方和投资人之间的纠纷都属于民间借贷。

对于借出方来说:

他当然是有风险的,借钱开了户。对于借入方也是一样的。要考虑能不能产生投资收益,如果投资亏损了,对外还要承担借款利息,那么对于借入方的风险就更大了?对于民间借贷这一部分来说:如果借出方和借入方对于风险评估后都认为没有问题;有可能可以达成一个借贷交易,而这个法律并不。

一旦一方出现判断失误。那么这个可能会引发新的纠纷,就是通过法律诉讼来解决。年化利率只要不超过24%就是受法律保护的,垫资的日利率按照千分之二收取,年利率远远超出24%甚至36%的!

最高法院司法解释设定了民间借贷利率的三个区间。

据此计算。超过70%;2015年,最高法院发布了,借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的!人民法院应予支持,超过部分的利息约定无效,借贷双方约定的利率超过年利率36%,借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利。

法院予以司法保护,

第一个是司法保护区,年利率24%以下的民间借贷,第二个是无效区;年利率超过36%的民间借贷。超过部分法院将认定无效,第三个是自然债。

即年利率为24%至36%这个区间。如果要提起诉讼。要求法院保护!法院不会保护,但当事人愿意自动履行,法院也不。

于是表达了对此的。

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